Forex là gì? Tìm hiểu về thị trường ngoại hối cho người mới bắt đầu
Nội dung bài viết [Hiển thị]
Forex là gì?
Forex viết tắt của chữ Foreign Exchange, hay còn được gọi với nhiều tên là FX, spot FX, thị trường ngoại hối. Nói ngắn gọn, Forex – Ngoại hối là thị trường tài chính phi tập trung toàn cầu dành cho việc trao đổi, mua và bán các đồng tiền tệ trên thế giới, một nhà đầu tư forex có thể kinh doanh tiền tệ và kiếm được lợi nhuận từ sự chênh lệch tỷ giá giữa 2 đồng tiền tệ của 2 quốc gia
Nếu là mua bán tiền tệ, vậy tại sao lại không ra ngân hàng đổi cho nhanh?
- Vì bạn sẽ tốn tiền phí chuyển dổi.
- Vì bạn không thể kiếm được lời nó thậm chí còn bị lỗ thêm tiền phí.
- Thời gian chờ đợi lâu mới đến được lượt giao dịch -> mất chi phí cơ hội
Và forex không chỉ dừng lại ở việc mua bán tiền tệ, mà hiện tại forex còn cho phép giao dịch cả dầu, gas, tiền điện tử,… Với những thứ như dầu và gas, thì tất nhiên là bạn không thể nào chạy ra ngoài mà nói với người bán “lấy cho tôi 1 lít dầu” hay “lấy cho tôi 1 bình ga” đúng không nào?
Giao dịch forex là thị trường phù hợp nhất với thuyết cạnh tranh hoàn hảo. Tức là khi khách hàng giao dịch trên thị trường ngoại hối, sẽ không có bất kì người sản xuất hay người tiêu dùng nào có quyền hay khả năng khống chế được thị trường, làm ảnh hưởng đến giá cả.
Khởi điểm của thị trường Forex ngày nay bắt đầu vào năm 1970, sau ba thập kỷ của những hạn chế chính phủ đối với các nghiệp vụ ngoại hối. Bước tiến này được xuất phát từ nhiều yếu tố khác nhau nhưng nhìn chung là do chịu ảnh hưởng bởi sự kiện Mỹ chính thức rút khỏi chế độ tiền tệ Bretton Woods, cho phép tỷ giá hối đoái thả nổi.
Các thuật ngữ quan trọng trong đầu tư forex
Pip: Pip là đơn vị biến động giá nhỏ nhất của cặp tiền tệ, tương đương với 0,0001 giá niêm yết. Khi giá bid(giá mua) của cặp tiền tệ EUR/USD di chuyển từ 1,1779 lên 1,17780 thì giá trị của cặp tiền tệ thay đổi 1 pip. (Tham khảo thêm: Pip là gì?)
Spread: Spread là sự chênh lệch giữa giá bid và giá ask của một cặp tiền tệ. Các cặp tiền tệ phổ biến thường có mức spread thấp – thậm chí còn thấp hơn cả 1 pip Các cặp tiền tệ ít được giao dịch hơn có mức spread cao hơn. 1 lưu ý dành cho các trader khi kinh doanh forex muốn tạo ra lợi nhuận, thì giá trị của cặp tiền tệ trading phải bắt buộc vượt qua mức spread. (Tham khảo thêm Spread là gì?)
Ký quỹ (Margin): Ký quỹ là số tiền trader gửi vào tài khoản sàn giao dịch môi giới của mình. Tuy nhiên, vì Forex Trader với tài khoản Retail thường không đủ mức ký quỹ cần thiết để thực hiện khối lượng giao dịch lớn và nâng cao lợi nhuận, nên nhiều sàn Forex và CFD cho phép trader sử dụng tỷ lệ đòn bẩy. (Tham khảo thêm Ký quỹ trong giao dịch ngoại hối)
Đòn bẩy: Đòn bẩy là tiền vốn sàn Forex cung cấp để trader có thể thực hiện khối lượng giao dịch lớn hơn với số tiền mà bạn đang có. Nếu sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 1:10 và có $1.000 trong tài khoản, trader có thể đầu tư forex với giá trị lên tới $10.000. Nếu giao dịch trên thành công, đòn bẩy sẽ nhân lợi nhuận lên gấp 10 lần. (Tham khảo thêm Cách sử dụng đòn bẩy tài chính hiệu quả nhất)
Tuy nhiên, nếu thất bại thì thua lỗ cũng được nhân lên gấp 10 lần. Vì thế, trader phải thật cẩn thận khi sử dụng tỷ lệ đòn bẩy. Nếu số dư tài khoản xuống dưới $0, trader có thể kích hoạt chính sách bảo vệ số dư âm mà sàn chứng khoán cung cấp (trong trường hợp giao dịch với một sàn chứng khoán được ESMA cấp phép và quản lý). Khi đó, lệnh giao dịch sẽ được tự động đóng và số dư tài khoản không thể xuống dưới $0. Nhờ đó, trader sẽ không nợ tiền sàn chứng khoán.
Cặp tiền tệ là gì trong giao dịch ngoại hối?
Có rất nhiều đơn vị tiền tệ trên thế giới và cặp tiền trên thị trường ngoại hối hiện nay. Một số cặp tiền tệ Forex phổ biến nhất:
Khi ghép các đơn vị tiền tệ với đồng USD, ta có cặp tiền tệ chính ‘Forex majors’ – những cặp tiền Forex có khối lượng giao dịch lớn nhất là:
- EUR/USD
- GBP/USD
- USD/JPY
- USD/CHF
Khi ghép 2 đơn vị tiền tệ phổ biến nhưng không chứa đồng USD, ta có các cặp tiền tệ chéo ‘Cross pairs’, như:
- EUR/GBP
- GBP/JPY
- CHF/GBP
Ngoài ra, ta có thêm 3 đơn vị tiền tệ khác thường được giao dịch khi chơi Forex là:
- Đô la New Zealand(NZD)
- Đô la Canada(CAD)
- Đô la Úc(AUD)
Các cặp tiền tệ phụ ‘Forex minor’ chứa các đồng tiền kể trên với đồng USD:
- NZD/USD
- CAD/USD
- AUD/USD
Các cặp tiền còn lại, được gọi là cặp tiền tệ ngoại lai ‘exotic pair’, chiếm 10% giao dịch Forex.
Các cặp tiền ngoại lai chứa các đồng tiền chưa được đề cập ở trên, như Đô la Hong Kong (HKD), Krone Na Uy (NOK), Rand Nam Phi (ZAR) và Baht Thái Lan (THB). Các cặp tiền ngoại lai là sự kết hợp giữa một loại tiền tệ chính và một loại tiền tệ nhỏ, không phổ biến.
Khi mới bắt đầu tìm hiều, trader mới chỉ tập trung vào các cặp tiền tệ chính vì sự biến động hàng ngày và mức spread thấp.
Tuy nhiên, trader hãy lưu ý rằng, họ còn có rất nhiều cơ hội giao dịch khác, từ các cặp tiền ngoại lai, đến giao dịch CFD trên cổ phiếu, hàng hóa, năng lượng tương lai tới chỉ số.
Ta thậm chí còn có các chỉ số theo dõi các nhóm chỉ số khác và hoàn toàn có thể giao dịch với chúng.
Trader có thể tìm kiếm cơ hội đầu tư từ nhiều thị trường khác nhau. Đừng giới hạn bản thân ở một công cụ giao dịch hay một thị trường duy nhất.
Giới hạn thị trường có thể dẫn tới việc giao dịch quá mức (overtrading) khiến rủi ro tăng cao khi đặt tất cả tiền vốn vào một giỏ. Vì thế, hãy đa dạng hóa danh mục đầu tư nhằm mục đích đạt mức tối đa lợi nhuận.
Tiền tệ trên thị trường được giao dịch theo cặp – ví dụ như đồng Euro và USD. Khi thực hiện giao dịch, trader có thể thấy 2 giá: MUA(Bid) và BÁN(Ask).
Muốn mua vào Euro bằng USD? Hãy mở giao dịch EUR/USD và nhấn nút “Mua”.
Muốn mua vào USD bằng EURO? Hãy làm tương tự và chọn “Bán”.
Rất đơn giản, chỉ cần nhớ lệnh của bạn luôn áp dụng với loại tiền tệ đầu tiên trong cặp đó.
Nếu đang mua một loại tiền tệ, hay thực hiện một lệnh giao dịch mua (long trade) trên thị trường, trader luôn hy vọng giá trị của cặp tiền tệ sẽ tăng lên để có thể bán nó với giá cao hơn và kiếm lời từ sự chênh lệch tỷ giá
Nếu đang bán một loại tiền tệ, hay thực hiện một giao dịch bán (short trade) trên thị trường, thì ngược lại – trader hy vọng giá trị của cặp tiền tệ sẽ giảm để có thể mua lại nó với mức giá thấp hơn và kiềm lời từ sự chênh lệch tỷ giá.
Tính thanh khoản từ thị trường Forex
Nếu như nói các trader – nhà đầu tư khi tham gia chơi đồng điện tử có thể bị các cá mập làm giá, lũng loạn thị trường tiền crypto, thì thị trường giao dịch forex không bao giờ có chuyện đó xảy ra. Lý do là bởi, forex là thị trường giao dịch toàn cầu thông qua hệ thống liên ngân hàng trung ương của các quốc gia, vì thế tính thanh khoản và minh bạch là điều gần như chắc chắn
Các cá nhân không thể tự tham gia vào thị trường này, mà bắt buộc phải thông qua một nhà môi giới; thường được gọi là các Broker – sàn Forex. Bạn sẽ phải tìm 1 sàn giao dịch forex uy tín nhất trên thế giới hoặc có trụ sở văn phòng đại diện tại Việt Nam để thực hiện việc mở tài khoản để thực hiện giao dịch.
Tính thanh khoản của đồng tiền đó chính là số lượng nó được mua và bán tại một thời điểm. Cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao nhất sẽ là cặp tiền tệ có mức cung cầu lớn nhất trên thị trường Forex tại thời điểm giao dịch. Vậy mức cung cầu được tạo ra như thế nào, đó chính là do được tạo ra bởi các ngân hàng, doanh nghiệp, các nhà xuất nhập khẩu và trader.
Các cặp tiền tệ chính thường có tính thanh khoản cao nhất
EUR/USD di chuyển trung bình khoảng 90-120 pip trong một ngày.AUD/NZD di chuyển khoảng 50-60 pip một ngàyUSD/HKD chỉ di chuyển khoảng 32 pip một ngày (giá trị tiền thường được ghi lại với 5 phần thập phân sau dấu phảy)
1 Pip = 0,0001. Vì thế, nếu USD/HKD di chuyển từ 7,75686 lên 7,75696 thì nghĩa là nó đã di chuyển được 1 pip). Các cặp tiền tệ chính có tính thanh khoản cao nhất, nên nó cũng cho trader nhiều cơ hội kinh doanh Forex ngắn hạn nhất.
CFD – Spot Forex trong kinh doanh ngoại hối là gì?
Trong quá trình tìm hiểu về đầu tư Forex, trader chắc chắn đã gặp qua cụm từ ‘Forex CFD’. Hiện nay, tại VN đang có 2 cách đầu tư forex: Sử dụng CFD(Hợp đồng chênh lệch) hoặc Spot Forex (ký quỹ).
Spot Forex có liên quan đến việc mua và bán tiền thực tế. Giả sử trader trực tiếp đổi USD sang EUR. Sau đó, khi giá trị đồng tiền EUR tăng lên, trader lại đổi Euro sang USD và kiếm lời từ việc chênh lệch tỉ giá tức trader sẽ thu nhiều tiền hơn số tiền đã bỏ ra trước đó.
CFD là ‘Hợp đồng chênh lệch’ được dùng để phản ánh biến động giá của các công cụ tài chính. Trong kinh doanh ngoại hối, thay vì trực tiếp mua và bán một lượng lớn tiền tệ, trader có thể kiếm lời từ hành động giá mà không sở hữu tài sản thực sự.
Ngoài Forex, CFD có thể áp dụng trên cổ phiếu, chỉ số, trái phiếu, hàng hóa và tiền điện tử. Trong trường hợp nào, trader cũng có thể giao dịch theo hành động giá với các công cụ tài chính này mà không cần trực tiếp mua chúng.
Đòn bẩy trong thị trường forex
Ngoài việc có thể tiếp cận nhiều thị trường tài chính, thị trường Forex CFD còn cung cấp đòn bẩy cho phép các trader giao dịch với số lượng lớn hơn số tiền họ sở hữu. Kết quả là, tăng lợi nhuận giao dịch có thể đạt được.
Giao dịch Forex CFD ( tỷ lệ đòn bẩy 1:20)Giao dịch truyền thốngMức ký quỹUSD $500USD $10.000Giao dịch EUR/USD với giá mở cửa là 1,16766, giá đóng cửa là 1,16966 và chênh lệch 0,00200Trader kiếm được USD $200, tương đương 40% Trader kiếm được USD $200, tương đương 40%Giao dịch EUR/USD với giá mở cửa là 1,16766, giá đóng cửa là 1,16532 và chênh lệch 0,00234Trader thua USD $234, tương đương 46,8%Trader thua USD $234, tương đương 2,34%Ưu điểm của thị trường forex so với các thị trường khác
Khối lượng giao dịch khổng lồ của nó đại diện cho các lớp tài sản lớn nhất thế giới dẫn đến tính thanh khoản rất cao trong giao dịch;
Hoạt động liên tục 24/24, ngoại trừ 2 ngày cuối tuần. Thời gian giao dịch từ 20:15 GMT ngày Chủ nhật cho đến 22:00 GMT thứ Sáu;
Sử dụng hệ thống đòn bẩy vốn, để tăng các biên lợi nhuận ví dụ bạn chỉ cần bỏ ra 100$, với nhiều sàn môi giới(brokers) sử dụng đòn bẩy 1:1000 thì số tiền bạn có thể giao dịch lên tới 100 x 1000 = 100000USD.
Lợi nhuận là rất lớn nếu như bạn biết cách đầu tư và quản lý được cảm xúc khi đầu tư.
Tính thanh khoản cực kì cao, ngay lập tức có thể thực hiện được lệnh. Ví dụ như với chứng khoán, bạn đăng 1 lệnh bán lên, thì chắc chắn bạn phải chờ xem có người nào khớp lệnh mua với giá đó, thì lệnh mới được thực hiện. Còn với Forex, chỉ cần bạn đặt lệnh mua hoặc bán, lập tức sẽ khớp lệnh gần như ngay lập tức.
Bạn có thể tùy chỉnh được phần chốt lời và cắt lỗ trên chính tài khoản của bạn. Có nghĩa là khi bạn đang có lời, bạn chốt lệnh lấy phần lãi đó, hoặc khi đang lỗ thì bạn dừng lệnh ngay lúc đó để không cho lỗ thêm.
Có rất nhiều tài liệu ở google.com, và bạn có thể tự học để giao dịch trên thị trường mà không cần phải thông qua các lớp đào tạo.
Học và giao dịch miễn phí với tài khoản DEMO, lợi điểm của tài khoản này, là khi bạn đăng kí, tài khoản DEMO sẽ cho bạn 1 số tiền giao dịch ảo, và bạn dùng số tiền đó để giao dịch trên thị trường forex.
Số tiền kiếm được hay mất đi vẫn sẽ hiển thị trên tài khoản, chỉ có điều là bạn không thể rút được số tiền đó ra khỏi tài khoản bởi vì nó chỉ là tài khoản DEMO.
Bạn có thể giao dịch ở bất cứ đâu, miễn là bạn có smartphone hoặc laptop có kết nối wifi.
Kiếm tiền 24/24 bởi ngay cả thứ 7 và chủ nhật thì thị trường vẫn mở cửa(thị trường tự do) và bạn vẫn sẽ có thể giao dịch được.
Tuy nhiên, hãy cân nhắc khi giao dịch vào thời gian này, bởi các ngân hàng lớn sẽ không làm việc vào 2 ngày này, thị trường sẽ bị thả nổi nên sẽ gặp nhiều vấn đề về việc thao túng, làm giá trên thị trường.
Cách kiếm được nguồn thu nhập từ Forex – thị trường ngoại hối
Để kiếm được lợi nhuận trên thị trường này, bạn cần hiểu được khái niệm đơn giản như sau: Bạn mua một cặp tiền tệ ở giá thấp và bán nó ở giá cao, sau đó bạn sẽ kiếm được tiền lợi nhuận từ sự chênh lệnh tỷ giá đó. Nhà môi giới tất nhiên sẽ lấy 1 phần hoa hồng từ mỗi giao dịch đó, gọi là spread.
Giả sử bạn đang có 100$ trong tài khoản giao dịch, bạn muốn tham gia giao dịch EUR/USD. Với tỉ giá hối đoái là 1.25, nghĩa là 1EUR = 1.25USD. Hiểu đơn giả, tỉ giá giống như nhãn giá của 1 sản phẩm trong siêu thị, và sự khác biệt của nhãn giá trong siêu thị với forex là trên thị trường này, nhãn giá luôn update và biến đổi theo từng giờ.
Hôm nay, bạn tin rằng EUR sẽ tăng giá so với USD, bạn dùng 100USD mua vào 100/1.25= 80EUR. Ở điều kiện lý tưởng, dự đoán của bạn là đúng, thì bạn sẽ có được lợi nhuận như sau:
Tỉ giá EUR/USD sẽ tăng, tức là 1.25 lên 1.35 (tăng 0.1). Trường hợp này bạn sẽ có lợi nhuận, và bạn chốt lời ngay tại thời điểm tỉ giá thay đổi. Lúc này, 80EUR = 108USD -> bạn có được 8$ lợi nhuận.
Bạn đang thấy 8 USD là quá ít so với công sức của bạn, thì như danhgiasan.com đã nêu ở phần ưu điểm của thị trường forex, trên thị trường này, bạn có thêm 1 cơ chế là đòn bẩy. Có nhiều sàn môi giới cho đòn bẩy 1:1000 và với trường hợp này, bạn hãy lấy 8$ x 1000 = 8000USD đây là con số mà bạn sẽ nhận được nếu bạn dự đoán đúng xu hướng của thị trường. Con số lợi nhuận là rất khủng đúng không nào.
Tuy nhiên, với lợi nhuận càng lớn thì rủi ro trên thị trường cũng theo đó mà gia tăng, nên bạn cần trau dồi thêm kiến thức về quản lý rủi ro vì nó là 1 phần trong thị trường forex này.
Làm sao để biết được tỷ giá đồng tiền, mua cặp tiền nào, và bán hay mua nó lúc nào là hợp lý?
Bạn cần phải biết rằng, tỷ giá hối đoái của 1 cặp tiền tệ phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố như: yếu tố cung cầu, tình hình kinh tế của quốc gia(GDP, lạm phát, tình hình thị trường lao động,…). Bạn nắm được các nhân tố này sẽ chiếm được 90% phần thắng trong giao dịch trên thị trường forex.
2 loại phân tích mà Tôi thích kiếm tiền gợi ý cho bạn
Phân tích cơ bản
Bạn nên theo dõi tình hình kinh tế, các tin tức về thị trường, đặc biệt là bản tin Nonfarm, vì bản tin này có ảnh hưởng rất lớn đến thị trường forex. Theo dõi tin tức từ các kênh chính thống ở nước ngoài, theo dõi các bản tin cập nhật. tất cả sẽ giúp ích cho bạn rất nhiều trong việc giao dịch.
Phân tích kĩ thuật
Sử dụng các biểu đồ chart để để dự đoán xu hướng của các cặp tiền tệ. Tương tự như với cách phân tích biểu đồ trong cổ phiếu, tiền điện tử,.. (Các bạn có thể tham khảo bài viết nền tản phân tích kỹ thuật, Phân tích kỹ thuật forex)