10 cách quản lý rủi ro trong Forex bạn cần phải nắm rõ
Quản lý rủi ro trong thị trường đầu tư Forex là yếu tố hàng đầu mà bất kỳ nhà đầu tư chuyên nghiệp nào cũng cần nắm vững và dành sự quan tâm đặc biệt cho nó. Nếu một nhà đầu tư chỉ chú trọng đến các phương pháp giao dịch mà lại quên đi việc bảo toàn nguồn vốn thì nhà đầu tư đó rất khó để có thể tồn tại lâu dài và kiếm được lợi nhuận ổn định trên thị trường Forex.
Những nhà đầu tư thành công là người biết cách giao dịch ngoại hối và quan tâm đến việc bảo toàn nguồn vốn nhiều hơn là chỉ lao đầu vào tìm kiếm lợi nhuận. Lý do nhà đầu tư mất tiền trong Forex không chỉ có việc thiếu kinh nghiệm mà còn bao gồm trong đó là sự quản lý rủi ro kém. Thị trường Forex vốn biến động liên động nên nó tồn tại rất nhiều rủi ro. Chính vì vậy việc quản trị nguồn vốn, quản trị được rủi ro giao dịch là yếu tố ảnh hưởng không nhỏ đến sự thành công của nhà đầu tư. Dưới đây, Tôi thích kiếm tiền sẽ liệt kê 10 mẹo nhỏ giúp nhà đầu tư có thể giảm thiểu được rủi ro trong quá trình giao dịch.
1. Rủi ro ngoại hối là gì? Quản lý rủi ro trong Forex là gì?Quản lý rủi ro
Thị trường Forex là một trong những thị trường tài chính lớn nhất thế giới khối lượng giao dịch hàng ngày rất lớn, với tổng giá trị lên đến hơn 5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Chính vì khối lượng tài sản khổng lồ, các ngân hàng, cơ sở tài chính và các nhà đầu tư cá nhân có tiềm năng tạo ra lợi nhuận và thua lỗ lớn.
Rủi ro ngoại hối đơn giản là rủi ro thua lỗ tiềm ẩn có thể xảy ra khi giao dịch. Một số rủi ro có thể gặp phải bao gồm:
Rủi ro thị trường: thị trường Forex biến động liên tục, xu hướng các cặp tiền tệ cũng tăng giảm bất ngờ. Nhà đầu tư dự đoán đúng xu hướng các cặp tiền thì sẽ mang lại lợi nhuận và ngược lại thì bạn sẽ bị mất tiền, đây là rủi ro phổ biến nhất trong giao dịch Forex.Rủi ro đòn bẩy: nhà giao dịch thường sử dụng mức đòn bẩy để tăng khối lượng giao dịch. Mức hỗ trợ đòn bẩy càng cao thì rủi ro đi kèm càng lớn, rất có thể bị cháy tài khoản.Rủi ro lãi suất: lãi suất của một nền kinh tế cũng có tác động không nhỏ đến giá trị đồng tiền của của nền kinh tế quốc gia đó, nhà đầu tư có thể gặp rủi ro khi thay đổi lãi suất bất ngờ.Rủi ro về tính thanh khoản: một số loại tiền tệ có tính thanh khoản cao hơn. Điều này đồng nghĩa với việc có nhiều cung và cầu hơn cho họ và giao dịch có thể diễn ra rất nhanh. Đối với các loại tiền tệ có ít nhu cầu hơn, có thể có sự chậm trễ giữa việc nhà đầu tư mở/đóng giao dịch trong nền tảng giao dịch của mình. Điều này có nghĩa là nhà đầu tư sẽ không được giao dịch tại mức giá mong muốn dẫn đến giảm lợi nhuận hoặc cũng có thể là thua lỗ.Rủi ro hủy hoại: đây là rủi ro mà nhà đầu tư hết vốn để giao dịch. Nếu nhà đầu tư có một chiến lược đầu tư dài hạn nhưng loại tiền đầu tư đi ngược với xu hướng dự đoán thì nhà đầu tư cần có đủ vốn để chịu đựng động thái cho đến khi tiền tệ duy chuyển theo hướng bạn muốn. Trường hợp nhà đầu tư không đủ vốn thì giao dịch của bạn sẽ bị đóng lại và bạn đã mất tất cả mọi thứ.2. Các biện pháp quản lý rủi ro trong Forex
Bất kể bạn là nhà đầu tư mới, hay là những nhà đầu tư chuyên nghiệp có nhiều kinh nghiệm thì việc đối mặt với rủi là là không thể tránh khỏi. Một số bạn pháp sau có thể giúp nhà đầu tư có thể tham khảo để phần nào giảm thiểu được rủi ro.
2.1. Tìm hiểu về rủi ro và quản lý rủi ro trong Forex
Là một người mới, trước khi tham gia vào thị trường điều đầu tiên là bạn phải tự học, tự tìm hiểu về nó. Có rất nhiều nguồn tài nguyên về Forex để nhà đầu tư có thể tham khảo thông qua các bài viết, hội thảo. Khi đã nắm được kiến thức cơ bản, nhà đầu tư có thể thực hành trên tài khoản Demo để làm quen với nền tảng, cách thức giao dịch và cách mà thị trường Forex hoạt động. Và nhà đầu tư cũng nên nhớ rằng tài khoản Demo chỉ là những khoản tiền ảo, cho phép bạn giao dịch thị trường không có bất kỳ sự rủi ro nào.
2.2. Quản lý rủi ro trong Forex với lệnh Stop loss
Stop loss là công cụ nhằm mục đích bảo vệ các lệnh giao dịch của nhà đầu tư khỏi những thay đổi bất ngờ của thị trường. Tại một mức giá đã được xác định trước mà giao dịch của nhà đầu tư động đóng. Khi nhà đầu tư mở 1 lệnh giao dịch với xu hướng tăng nhưng thị trường lại đi ngược với dự đoán, khi mức giá chạm đến mức dừng lỗ thì giao dịch của nhà đầu tư sẽ tự động đóng lại nhằm hạn chế thua lỗ thêm. Thực hiện giao dịch mà không có mức dừng lỗ được ví như một chiếc xe mà không có phanh ở tốc độ cao nhất dẫn đến mức rủi ro sẽ rất cao.
Có nhiều loại điểm dừng khác nhau trong Forex. Cách nhà đầu tư đặt điểm dừng lỗ phụ thuộc nhiều vào kinh nghiệm và phong cách giao dịch. Những loại dừng lỗ phổ biến bao gồm:
Dừng vốnDừng biến độngBiểu đồ dừng (phân tích kỹ thuật)Dừng ký quỹ
Nhà đầu tư nên cân nhắc, phân tích các điểm dừng lỗ của mình xem có bao nhiêu điểm thực sự hữu ích để từ đó điều chỉnh điểm Stop loss nhằm mang lại hiệu quả tốt nhất.
2.3. Quản lý rủi ro ngoại hối – Đừng chấp nhận mức độ rủi ro cao hơn mức thua lỗ có thể chịu đựng
Một trong những nguyên tắc cơ bản trong quản lý rủi ro trong thị trường Forex chính là nhà đầu tư không bao giờ nên mạo hiểm nhiều hơn mức bạn có thể bị mất. Điều này rất dễ dàng nhận thấy ở những người chơi mới. Thị trường Forex rất khó để dự đoán, vì vậy có những nhà đầu tư sẵn sàng đưa vào nhiều hơn mức mà họ thực sự có nên rất dễ khiến bản thân gặp rủi ro về đầu tư Forex.
Nếu một chuỗi thua lỗ nhỏ sẽ đủ làm “bay màu” tài khoản của nhà đầu tư, điều này đồng nghĩa với việc mỗi giao dịch của bạn đang chịu quá nhiều sự rủi ro.
Một quy tắc đã được thử nghiệm là không mạo hiểm quá 2% số dư tài khoản của bạn trên mỗi giao dịch. Ví dụ như đối với tài khoản giao dịch 20.000 đô la sẽ là 80 đo la. Ngoài ra, nhiều nhà giao dịch có thể điều chỉnh kích thước vị trí của họ để phản ánh sự biến động của cặp tiền tệ mà họ đang giao dịch. Với ý nghĩa đó thì một loại tiền tệ dễ bay hơi hơn đòi hỏi một vị trí nhỏ hơn so với 1 cặp tiền tệ ít biến động hơn.
Tại một số điểm, nhà đầu tư có thể bị lỗ nặng hoặc bị cháy thông qua một phần đáng kể vốn giao dịch của bạn. Tuy nhiên, có 1 sự cám dỗ sau một sự mất mát lớn để có thể lấy lại khoản đầu tư với giao dịch tiếp sau đó. Nhưng đây là vấn đề khá rủi ro vì lúc này số dư tài khoản của bạn đang ở mức thấp là thời điểm rất không thuận lợi để làm việc đó nếu không nói nói là tệ để thực hiện nó. Lúc này, điều nhà đầu tư nên làm là xem xét giảm quy mô giao dịch trong một chuỗi thua lỗ hoặc tạm nghỉ cho đến khi bạn có thể xác định được một giao dịch có xác suất cao.
2.4. Quản lý rủi ro trong Forex- Giới hạn sử dụng tỷ lệ đòn bẩy
Đòn bẩy hỗ trợ cho nhà đầu tư có thể tăng khối lượng giao dịch lên gấp nhiều lần nhằm giúp nhà đầu tư kiếm thêm lợi nhuận, tuy nhiên nó cũng tiềm ẩn không ít rủi ro. Ví dụ : tỷ lệ đòn bẩy là 1:200 hoặc 1:500 trên tài khoản 400 đô la có nghĩa là nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch lên đến 80.000 đô la ( 400x 200) hoặc 200.000 đô la (400×500).
Điều này có nghĩa là nếu giao dịch của nhà đầu tư theo đúng xu hướng đã dự đoán, thì nhà đầu tư sẽ nhận được khoản lợi nhuận từ mức hỗ trợ đòn bẩy lên đến 80.000 đô la (hoặc 200.000 đô la) mặc dù bạn chỉ đầu tư có 400 đô la.
Nếu là một nhà đầu tư mới tham gia thị trường thì nên cân nhắc khi sử dụng mức hỗ trợ đòn bẩy cao. Hãy tìm hiểu thật kỹ và rõ ràng trước khi quyết định sử dụng mức đòn bẩy cao để tránh chịu những tổn thất lớn cho các danh mục đầu tư và tránh việc đi sai hướng của thị trường.
Mỗi sàn Forex cung cấp nhiều loại tài khoản với các mức đòn bẩy khác nhau cho cả nhà đầu tư mới và những nhà đầu tư chuyên nghiệp. Những nhà đầu tư mới nên cân nhắc lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp để đảm bảo lợi nhuận bên cạnh đó cũng giảm thiểu rủi ro cho tài khoản.
2.5. Quản lý rủi ro tín dụng trong Forex- Có kỳ vọng lợi nhuận thực tế
Một trong những lý do mà khách hàng tham gia thị trường Forex ngày càng đông đó là họ đặt sự kỳ vọng không thực tế. Những nhà đầu tư đó nghĩ rằng chỉ cần tích cực giao dịch thì lợi nhuận kiếm được sẽ nhanh chóng hơn. Tuy nhiên, các nhà giao dịch tốt nhất thực hiện lợi nhuận ổn định .. Đặt mục tiêu thực tế và luôn duy trì cách tiếp cận bảo thủ là được xem cách đúng đắn để bắt đầu giao dịch.
2.6. Quản lý rủi ro trong giao dịch Forex với lệnh Take profit
Khi một nhà đầu tư có mức kỳ vọng rõ ràng, để đảm bảo lợi nhuận là sử dụng lợi nhuận. Đây là một công cụ tương tự như công cụ Stop loss (dừng lỗ) đã nêu trên nhưng nó được sử dụng với mục đích ngược lại – lệnh stop loss được dùng để tự động đóng giao dịch để ngăn chặn thua lỗ thêm, còn lệnh take profit được dùng để đóng giao dịch khi đạt đến mức lợi nhuận mong muốn.
Trong khi có những kỳ vọng rõ ràng cho mỗi giao dịch, nhà đầu tư không chỉ có thể đặt mục tiêu lợi nhuận (và chốt lãi) mà còn có thể quyết định đến mức độ rủi ro phù hợp cho mỗi giao dịch là gì. Thông thường, các giao dịch sẽ nhắm đến tỷ lệ rủi ro ở mức 2:1 tức là lợi nhuận sẽ gấp đôi rủi ro mà chấp nhận thực hiện giao dich.
2.7. Lập kế hoạch quản lý rủi ro trong Forex
Một trong những sai lầm mà cũng khá nhiều nhà đầu tư mới mắc phải là khi mới bước vào thị trường và thực hiện các lệnh giao dịch theo bản năng hoặc những tin tức họ có được trong ngày hôm đó mà không hề có bất cứ kế hoạch nào.
Để quản lý rủi ro Forex, nhà đầu tư cần xây dựng cho mình một kế hoạch :
Khi nào quyết định sẽ mở một giao dịchThời gian nào nhà đầu tư sẽ đóng nóTỷ lệ phần thưởng rủi ro tối thiểu của nhà đầu tưTỷ lệ phần trăm tài khoản của nhà đầu tư sẵn sàng mạo hiểm trên mỗi giao dịchVà còn nhiều thông tin cần lên kế hoạch khác nữa
Xây dựng một kế hoạch giao dịch Forex và luôn tuân thủ theo trong mọi trường hợp sẽ giúp kiểm soát cảm xúc và cũng có thể ngăn chặn nhà đầu tư giao dịch quá mức. Khi có một kế hoạch, các chiến lược ra vào lệnh của nhà đầu tư sẽ được xác định rõ ràng và biết được khi nào nên chốt lời hoặc cắt lỗ mà không bị sợ hãi hay quá tham lam.
Lý do thành công hay thất bại của bất kỳ hệ thống giao dịch nào cũng sẽ được xác định dựa vào hiệu suất giao dịch của nó trong thời gian dài. Chính vì vậy, nhà đầu tư nên cảnh giác với việc phân bổ quá nhiều tầm quan trọng đối với sự thành công hay là thất bại của giao dịch hiện tại. Nhà đầu tư có thể học hỏi cách lập kế hoạch của các chuyên gia đây là cách hiệu quả để có thể quản lý rủi ro trong khi giao dịch Forex cho người chơi mới.
2.8. Quản lý rủi ro trong đầu tư Forex- Chuẩn bị cho trường hợp xấu nhất
Khó có nhà đầu tư nào có thể dự đoán được thị trường Forex, nhưng cũng có thể nhìn nhận lại cách thị trường phản ứng trong những tình huống nhất định. Những gì đã xảy ra trong quá khứ có thể sẽ không được lặp lại nhưng nó cho thấy được những gì có thể. Do đó, điều quan trọng là nhìn vào lịch sử của cặp tiền mà bạn đang giao dịch. Hay luôn suy nghĩ và có phương án dự phòng phải làm để bảo vệ chính mình nếu có những tình huống xấu xảy ra.
2.9. Nâng cao hiệu quả quản lý rủi ro Forex bằng cách kiểu soát cảm xúcQuản lý rủi ro- quản lý tâm lý giao dịch
Những nhà đầu tư Forex cần phải có khả năng kiểm soát cảm xúc của mình. Việc kiểm soát được cảm xúc giúp nhà đầu tư có thể đạt được lợi nhuận mong muốn từ những giao dịch. Những nhà đầu tư kiểm soát cảm xúc, đấu tranh để tuân thủ các quy tắc và chiến lược giao dịch nhằm quản lý rủi ro trong khi giao dịch tránh bị thua lỗ mạnh.
Khi một nhà đầu tư nhận ra được sai lầm của mình, điều cần làm lúc này là tỉnh táo rời khỏi thị trường, hạn chế tổn thất ở mức thấp nhất. Việc chờ đợi quá lâu sẽ khiến nhà đầu tư chịu tổn thất đáng kể về tài khoản của mình. Khi rời khỏi thị trường, nhà đầu tư cần kiên nhẫn, chờ đợi tín hiệu tốt để tiếp tục vào lại thị trường.
Trong trường hợp gặp phải một chuỗi thua liên tục nhà đầu tư nên cân nhắc ngừng giao dịch lúc này, không nên cố gắng thu lại khoản lỗ bằng cách tăng khối lượng giao dịch bởi điều này chỉ làm tăng thêm mức độ rủi ro. Lúc này tâm lý chính là yếu tố rất quan trọng quyết định đến việc tồn tại của bạn trên thị trường.
Đừng quá căng thẳng trong quá trình giao dịch, hãy luôn tạo cho mình tâm lý thoải mái nhưng cũng đừng quá chủ quan.
2.10. Quản lý rủi ro Forex – Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Có một quy tắc quản lý rủi ro từ xưa là không đặt tất cả trứng vào cùng một giỏ. Tương tự, đầu tư Forex cũng không ngoại lệ. Bằng cách đa dạng hóa các danh mục đầu tư, nhà đầu tư sẽ tự bảo vệ mình trong trường hợp thị trường này có thể giảm – tuy nhiên mức giảm này sẽ được bù đắp lại ở thị trường khác đang có hiệu suất mạnh mẽ hơn.
3. Các mẹo quản lý rủi ro trong Forex
Nếu bạn là một nhà giao dịch thường xuyên, có một công cụ khác mà nhà đầu tư có thể sử dụng để quản lý rủi ro về Forex. Một trong những cách chính để đo lường và quản lý rủi ro bằng cách xem xét các mối tương quan của các giao dịch Forex của bạn. Trong cổ phiếu có một chỉ số chung thường được gọi là “beta”, cho thấy cách cổ phiếu dự kiến sẽ hoạt động tùy thuộc vào những thay đổi trong ngành. Trong khi giao dịch cổ phiếu, nhằm giảm rủi ro, một số nhà giao dịch thường sẽ cố gắng kết hợp các cổ phiếu dẫn đến beta gộp bằng 0 (có một số cổ phiếu có beta dương và một số khác có beta âm).
4. Ma trận tương quan là gì – Cách quản lý rủi ro trong Forex với tương quan tiền tệ.
Trong Forex không có số beta nhưng có mối tương quan. Mối tương quan này cho thấy những thay đổi trong cặp tiền tệ được phản ánh trong một cặp tiền tệ khác. Nói một cách cụ thể, nếu giao dịch các loại tiền tệ có tương quan chặt chẽ như EUR / USD và AUD / JPY, thì nhà đầu tư có thể mong đợi chúng có chung xu hướng chung (có thể cùng giảm thì cùng tăng).
Vậy làm thế nào điều này có thể giúp đo lường rủi ro trong Forex? Rủi ro chủ yếu được thúc đẩy bởi lợi nhuận, đây chính là lý do mà nhà đầu tư nên lựa chọn giao dịch các cặp tiền không có mối tương quan tích cực hoặc là tiêu cực mạnh mẽ, vì điều này sẽ làm lãng phí lợi nhuận của mình cho các cặp dẫn đến cùng hoặc ngược chiều nhau. Theo quy định, trên các khung thời gian khác nhau tương quan tiền tệ cũng khác nhau.
Nhà đầu tư có thể quản lý rủi ro Forex của mình tốt hơn khi chú ý các mối tương quan tiền tệ. Bất cứ khi nào bạn đang tham gia một chiến lược mở rộng, bạn phải tối đa hóa lợi nhuận của mình trong một khoảng thời gian ngắn. Điều này chỉ có thể đạt được bằng cách không bẫy lợi nhuận của bạn trong các tài sản tương quan ngược lại.
Kết luận
Giao dịch trong thị trường Forex mang lại lợi nhuận cao nhưng đi kèm với đó là rủi ro không nhỏ. Những nhà đầu tư mới, nhỏ lẻ thường sẽ dễ bị thua lỗ bởi sự nôn nóng và chưa trang bị đủ kiến thức. Để thành công chinh phục phục trường Forex, nhà đầu tư nên xây dựng chiến lược giao dịch cụ thể, tuân thủ theo nó, cũng như các phương án dự phòng về quản lý rủi ro nhằm tăng lợi nhuận.